கோடீஸ்வரர் திட்டமிடல்
பணவீக்கத்திற்குப் பிறகு, இன்றைய பண மதிப்பில் கோடீஸ்வரர் ஆக மாதம்தோறும் எவ்வளவு முதலீடு செய்ய வேண்டும்.
இன்று முதல் மாதம் ₹12,973 முதலீடு செய்யுங்கள்; 60 வயதில் ₹2 கோடி (இன்றைய மதிப்பில்) உங்களிடம் இருக்கும்
60 வயதில் உங்கள் இலக்கு, பணவீக்கத்துடன்
₹11.49 கோடி
உங்கள் ₹25 லட்சம் சேமிப்பு வளர்ந்து ஆகும்
₹7.49 கோடி
SIP நிரப்ப வேண்டிய இடைவெளி
₹4 கோடி
AMFI-யில் பதிவுசெய்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விநியோகஸ்தர் · ARN-364557
உங்கள் திட்டத்தை வடிவமைக்கவும்
இலக்கு (இன்றைய பணத்தில்)
AMFI எடுத்துக்காட்டு வருமானத்தை ஆண்டுக்கு 2–13% வரை மட்டுமே அனுமதிக்கிறது.
0% என்றால் ஒவ்வொரு மாதமும் அதே SIP.
முடிவுகள்
உங்கள் மதிப்புகள்
| இலக்கு (இன்றைய பணத்தில்) | ₹2,00,00,000 |
|---|---|
| உங்கள் தற்போதைய வயது | 30 |
| எந்த வயதில் வேண்டும் | 60 |
| எதிர்பார்க்கும் வருமானம் (ஆண்டுக்கு) | 12% |
| பணவீக்கம் (ஆண்டுக்கு) | 6% |
| ஏற்கனவே முதலீடு செய்த சேமிப்பு | ₹25,00,000 |
| ஆண்டு ஸ்டெப்-அப் | 0% |
பணம் எங்கிருந்து வருகிறது
60 வயதில் மதிப்பு ₹11,48,69,823
- நீங்கள் முதலீடு செய்வது
- ₹71,70,345
- இறுதி மதிப்பில் 6%
- வளர்ச்சி
- ₹10,76,99,479
- இறுதி மதிப்பில் 94%
ஏன் இன்றைய பணத்தில் திட்டமிட வேண்டும்?
6% பணவீக்கத்தில் 60 வயதில் ₹2 கோடி இன்றைய பணத்தில் வெறும் ₹34.82 லட்சம் மதிப்புதான். இன்று ₹2 கோடி வாங்குவதை வாங்க 60 வயதில் ₹11.49 கோடி தேவை.
ஒருவேளை…
ஆண்டுக்கு 10% ஸ்டெப்-அப் இருந்தால் மாதம் ₹5,005 உடன் தொடங்கலாம்.
5 ஆண்டுகள் தாமதித்துத் தொடங்கினால் மாதம் ₹23,481 தேவை.
ஒரே தடவையில்? உங்கள் சேமிப்போடு இன்று ₹13,34,116 முதலீடு செய்தாலும் இதே பலன்.
இந்தத் திட்டத்தை நிஜமாக்குங்கள்
இந்த இலக்கிற்கான ஃபண்டுகள் மற்றும் SIP பற்றி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிபுணரிடம் பேசுங்கள்.
AMFI-யில் பதிவுசெய்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விநியோகஸ்தர் · ARN-364557
அனுமானங்களும் முறையும்
சூத்திரம்
- Target at goal = target today · (1 + inflation)^years
- Savings at goal = savings · (1 + i)^months
- Monthly SIP solved by bisection so savings + SIP reach the target at the goal date
பயன்படுத்திய விதிகள்
- மாத விகிதம்: i = (1 + r)^(1/12) − 1 (பயனுள்ள விகிதம் (12% = ஆண்டுக்கு 12%))
- பணம் ஒவ்வொரு மாதத் தொடக்கத்திலும் செல்கிறது; அதனால் தவணை அந்த மாத வருமானத்தைப் பெறுகிறது.
மாதிரி குறிப்புகள்
- Target in today's money grows with inflation (6.0% a year) to the goal date.
- Savings and the SIP earn a constant 12.0% a year.
- The SIP stays the same every month.
சேர்க்கப்படவில்லை
- சந்தை ஏற்ற இறக்கம்: ஒவ்வொரு மாதமும் ஒரே வருமானம் எடுத்துக்கொள்ளப்பட்டுள்ளது.
- செலவு விகிதம், எக்ஸிட் லோட் மற்றும் முத்திரைக் கட்டணம், உங்கள் எதிர்பார்ப்பு வருமானத்தில் அவை சேர்க்கப்படாவிட்டால்.
- லாபத்தின் மீதான வருமான வரி (மதிப்பிட வரிக்குப் பிந்தைய விருப்பத்தை இயக்குங்கள்).
இது நீங்கள் உள்ளிட்ட வருமானத்தின் அடிப்படையிலான எடுத்துக்காட்டு. உண்மையான வருமானம் மாறும்; குறைவாகவோ எதிர்மறையாகவோ இருக்கலாம்.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை, திட்டம் தொடர்பான அனைத்து ஆவணங்களையும் கவனமாகப் படிக்கவும்.
இது எப்படி வேலை செய்கிறது
இந்தப் பக்கத்தின் விரிவான உரை தற்போது ஆங்கிலத்தில் உள்ளது. மொழிபெயர்ப்பு விரைவில் வரும்.
Becoming a crorepati is a goal in today’s money: ₹2 crore in 30 years will not buy what ₹2 crore buys today. The planner first grows your target with inflation to the age you choose, so you plan for the money you will actually need.
Your existing savings keep growing at the expected return. The rest of the gap is filled by a monthly SIP, worked out month by month (flat, or rising every year if you set a step-up). The chart shows how much of the final value is your own money and how much is growth.
Returns are an illustration between 2% and 13% a year, the range AMFI allows for calculators. Markets do not move in a straight line; review the plan every year.
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
Why does ₹2 crore become more than ₹11 crore?
At 6% inflation, prices roughly double every 12 years. Over 30 years they grow about 5.7 times, so ₹2 crore of today’s spending power needs about ₹11.5 crore at 60. Planning for a nominal ₹2 crore would leave you with about ₹35 lakh of today’s value.
How much should I invest monthly to become a crorepati?
It depends on the target, the years left and the return you assume. With the defaults (₹2 crore in today’s money, age 30 to 60, 12% a year, 6% inflation, ₹25 lakh already invested) the planner works out the monthly SIP for you. Starting earlier lowers it a lot.
Why can I not enter a return above 13%?
AMFI asks mutual fund distributors to illustrate returns between 2% and 13% a year in calculators. Higher figures make plans look easier than they may be.
What does the step-up do?
A step-up raises your SIP every year, usually with your salary. You start with a smaller SIP and still reach the same goal.
Why is your SIP value lower than Groww or ET Money?
Most apps convert a yearly return to a monthly one by dividing by 12 (r/12), which quietly compounds to more than the rate you typed: 12% becomes 12.68% a year. We use the effective monthly rate (1 + r)^(1/12) − 1 by default, so 12% means exactly 12% a year. Over 10 years the difference is about 3.5%. You can switch to the r/12 convention under Advanced settings to match other apps.